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【封面理財(cái)師】青島銀行張文:從金融新人到營(yíng)銷能手

2018-09-27 06:36 作者:劉倩倩 程豫琦 來(lái)源:青島新聞網(wǎng)
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青島新聞網(wǎng)9月26日訊(記者 劉倩倩 實(shí)習(xí)生 程豫琦)第六屆中國(guó)(青島)金牌理財(cái)師大賽火熱進(jìn)行中。大賽中,不少理財(cái)師憑借高超的職業(yè)技能和專業(yè)素質(zhì)贏得較高人氣,從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網(wǎng)友對(duì)理財(cái)師們有更全面了解,活動(dòng)期間特推出“封面理財(cái)師”環(huán)節(jié),走進(jìn)部分優(yōu)秀選手,傾聽他們與財(cái)富管理的故事。

>>>>點(diǎn)擊此處,一覽第六屆中國(guó)(青島)金牌理財(cái)師大賽選手風(fēng)采

青島銀行市北支行理財(cái)經(jīng)理 張文

在本期的理財(cái)師封面人物專訪中,青島新聞網(wǎng)有幸邀請(qǐng)到了青島銀行市北支行的理財(cái)經(jīng)理張文。據(jù)了解,張文持有保險(xiǎn)從業(yè)證書、基金從業(yè)證書,同時(shí)還是AFP持證人。她多次獲得青島銀行總行“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”稱號(hào),被評(píng)為“2015年先進(jìn)工作者”“2016年市場(chǎng)營(yíng)銷標(biāo)兵”“2017年服務(wù)掘金達(dá)人”,獲得2017年財(cái)富個(gè)人先鋒獎(jiǎng)、2017年“開門紅”基金營(yíng)銷達(dá)人獎(jiǎng)第一名、2017年“開門紅”基金銷售能手獎(jiǎng)三等獎(jiǎng),營(yíng)銷能力優(yōu)秀。

青島銀行市北支行理財(cái)經(jīng)理 張文

初入職場(chǎng) 她選擇了金融行業(yè)

張文畢業(yè)于青島理工大學(xué)。畢業(yè)后,張文第一份工作,選擇了在一家股份制銀行任職。與別人不同的是,英語(yǔ)專業(yè)、沒有任何金融基礎(chǔ)的她,憑著對(duì)于金融行業(yè)的熱愛和認(rèn)真學(xué)習(xí)的決心,毅然決然地選擇了這條路,并且一走就是十幾年。

在其他人都是金融科班出身的環(huán)境中,張文的競(jìng)爭(zhēng)壓力顯然是比任何人都大的。在那里工作的三年中,張文第一次接觸到金融業(yè)務(wù),感受到財(cái)富創(chuàng)造與規(guī)劃的魅力,但也深切體會(huì)到了金融從業(yè)者們的辛苦與不易。

2010年,張文進(jìn)入青島銀行,任理財(cái)經(jīng)理?!霸谇鄭u銀行工作的這八年,非常感謝同事們的幫助和信任。”張文說(shuō),同事們不僅給她提供了更多的客戶資源,更是她堅(jiān)實(shí)的后盾,使讓她很快適應(yīng)新的工作環(huán)境。

張文也將同事們的幫助轉(zhuǎn)換為更大的正能量,回饋給那些給予她幫助的人。張文在工作中帶給大家的更多是目標(biāo)的明確性與工作技巧的提升,幫助大家建立積極向上的職業(yè)觀和熟練的業(yè)務(wù)能力?!斑@個(gè)職業(yè)讓我認(rèn)識(shí)了很多人,交到了很多朋友,在我遇到困難、困惑時(shí),總有人會(huì)幫助我解決困惑。”回首之前工作生涯,張文感慨道。

張文參與《超級(jí)理財(cái)師》節(jié)目錄制。

經(jīng)歷金融危機(jī),讓她業(yè)務(wù)能力不斷成長(zhǎng)

在張文的工作生涯中,她記憶最深刻的就是經(jīng)歷2008年的金融危機(jī)。

金融危機(jī)中,客戶的風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品損失比較大,客戶每天都在為自己的資產(chǎn)受損而擔(dān)心。在這種負(fù)面情緒的影響下,有些客戶對(duì)張文的工作和業(yè)務(wù)能力提出了質(zhì)疑。

“你想啊,客戶的錢是實(shí)實(shí)在在少了,哪能不著急?!睆埼牟晃窇治C(jī)的到來(lái)。她說(shuō)那時(shí)候,她特別理解客戶的焦慮和質(zhì)疑,只是感到前所未有的壓力。

那樣的情況下,她不斷跟進(jìn)客戶狀態(tài),跟客戶電話溝通,針對(duì)客戶不同的情況一對(duì)一擬定方案,將客戶的利益損失降到最低?!澳嵌螘r(shí)期,基本沒有空閑的時(shí)間,一早起來(lái)就與客戶溝通,不斷制定應(yīng)對(duì)方法,加班加點(diǎn)更是常有的事情?!?/p>

雖然那段日子很累很苦,但是張文沒有放棄任何一個(gè)客戶,沒有放棄任何一個(gè)可以止損的機(jī)會(huì),在金融危機(jī)的暴風(fēng)雨中努力尋找那個(gè)最明亮的燈塔。最終,在她的不斷努力下,客戶的資產(chǎn)得到了最大程度的保護(hù),她也獲得客戶們的認(rèn)可與贊揚(yáng)。

業(yè)務(wù)能力的增長(zhǎng),讓張文在圈內(nèi)“小有名氣”。她受邀參加了青島銀行總行的培訓(xùn)與經(jīng)驗(yàn)介紹,參加青島電視臺(tái)與青島財(cái)經(jīng)廣播的《超級(jí)理財(cái)師》、《財(cái)經(jīng)天下》等節(jié)目,在節(jié)目中她全面的業(yè)務(wù)知識(shí)以及專業(yè)的財(cái)富管理知識(shí),獲得觀眾和聽眾的認(rèn)可與信賴。

張文參與青島經(jīng)濟(jì)廣播節(jié)目錄制。

今年一季度創(chuàng)造中收61.5萬(wàn)元 她這樣總結(jié)營(yíng)銷秘訣

數(shù)據(jù)顯示,張文的營(yíng)銷業(yè)績(jī)十分突出:2017年四季度個(gè)人創(chuàng)造中收19.56萬(wàn)元,位列全行第一名;2018年一季度,個(gè)人創(chuàng)造零售中收40.78萬(wàn)元,位列全行第二名;帶領(lǐng)支行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在2017年四季度創(chuàng)造中收20.61萬(wàn)元,位列全轄網(wǎng)點(diǎn)第三名;2018年一季度,創(chuàng)造中收61.5萬(wàn)元,完成率361%,位列全轄網(wǎng)點(diǎn)第三名。

多年的工作,張文總結(jié)出了屬于自己的營(yíng)銷秘訣:

第一點(diǎn)是提升專業(yè)度。專業(yè)永遠(yuǎn)是為客戶提供財(cái)富服務(wù)的基礎(chǔ),更是客戶信任的基石。

第二點(diǎn)是了解自己的客戶。張文說(shuō),專業(yè)術(shù)語(yǔ)叫KYC,了解客戶的資產(chǎn)、婚姻、家庭、事業(yè)狀況,才能知道客戶的需求,才能對(duì)癥下藥。

第三點(diǎn)是提供個(gè)性化的服務(wù)?!扒皟蓷l基本上大家都做得差不多,有時(shí)候客戶可能更認(rèn)可提供服務(wù)的人,如何脫穎而出,就要看用心程度了?!?/span>

張文說(shuō),在營(yíng)銷的工作中,她找到了工作的價(jià)值與意義,不斷為客戶帶來(lái)更好的服務(wù);受到客戶的認(rèn)可,滿足客戶的需求。這是她一直在履行、今后也會(huì)一直堅(jiān)持的信條。

從一個(gè)專業(yè)不對(duì)口的金融新人,到如今正在努力前行的營(yíng)銷能手;經(jīng)歷過(guò)不斷坎坷和挫折,依然能保持初心。張文在向所有人證明自己的努力和才華,相信未來(lái),張文會(huì)在金融道路上走得更加得心應(yīng)手。

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