本報訊 為進一步提升核心競爭力，在軟、硬件各方面實現(xiàn)與國際接軌，招行青島分行積極以“內(nèi)控評審會”和“防患固本工程”兩項措施為主，構(gòu)筑強大的內(nèi)部控制和管理系統(tǒng)工程，為實現(xiàn)跨越式發(fā)展增添新的動力。 以“快”著稱的招行青島分行，在成立短短四年多時間里，通
過快速的產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)升級和與國際接軌的高水準(zhǔn)服務(wù)，迅速贏得市場認(rèn)同并在島城金融界脫穎而出。但在“快”的同時，該行并沒有忽略“穩(wěn)”。強抓內(nèi)控建設(shè)就是該行在保持快速發(fā)展的同時，通過加大對經(jīng)營運行中每個環(huán)節(jié)的控制管理，確保銀行穩(wěn)健運行。 據(jù)悉，該行將“評審會”作為貫穿內(nèi)部控制各個環(huán)節(jié)的一條“線”，用“評審會”的形式將日常各類業(yè)務(wù)檢查、稽核發(fā)現(xiàn)的各種各類缺失統(tǒng)籌為一體，加以分析評估，深度解決經(jīng)營與內(nèi)控運行中存在的問題，促進經(jīng)營與內(nèi)控管理質(zhì)量與水平的提高。會前通過多次會議通知做好充分準(zhǔn)備，會上主題突出，從以前的單一問題自糾整改轉(zhuǎn)變?yōu)閷I(yè)系統(tǒng)整改，同時注重上下級互動，全面查找在經(jīng)營和內(nèi)控管理中存在的缺失和問題。評審會后，分行內(nèi)部控制辦公室將各部門提出的問題匯編成評審會報告，組織全行針對存在問題，舉一反三，認(rèn)真對照整改和關(guān)閉，強化對“屢查屢犯和屢查不改”問題責(zé)任單位負(fù)責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人的追究力度。
“防患固本工程”則是匯集各專業(yè)防范風(fēng)險的一項繁瑣工程，通過這一工程推進各個領(lǐng)域、專業(yè)、環(huán)節(jié)、崗位的風(fēng)險防范與控制�！胺阑脊瘫竟こ獭苯ㄔO(shè)堅持“三結(jié)合”原則，即與‘評審會’相結(jié)合、與日常檢查稽核工作相結(jié)合、與招銀文化推進相結(jié)合。為提高“防患固本工程”檢查驗收的實效和質(zhì)量，減少反復(fù)驗收的次數(shù)，招行青島分行將防患工程的四個周期檢查驗收整合為整體一次性驗收，并采取了統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一方案、統(tǒng)一驗收、統(tǒng)一方法、統(tǒng)一培訓(xùn)五項措施，進一步強化了集中驗收工作的實效。該行在強化銀行第三道防線的同時，注意第一、二道防線基礎(chǔ)穩(wěn)固性的建設(shè)，如分行監(jiān)督和職能部門注意了對營業(yè)機構(gòu)決策體系、授權(quán)體系、職責(zé)分工體系、組織架構(gòu)、崗位分離等基礎(chǔ)環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督力度，尤其是加強對新建支行的內(nèi)控基礎(chǔ)體系管理建設(shè)的輔導(dǎo)。
此外，該行內(nèi)控監(jiān)督工作還提出了“服務(wù)稽核”的概念，即稽核監(jiān)督工作要服務(wù)于招商銀行發(fā)展的戰(zhàn)略和分行發(fā)展目標(biāo)，要對經(jīng)營管理和內(nèi)控系統(tǒng)實施全面的稽核。同時分行要求內(nèi)控監(jiān)督部門在堅持以控制監(jiān)督為己任的基礎(chǔ)上，努力使每一位稽核監(jiān)督人員真正成為一名“管理文化”的布道者，“規(guī)章制度”的維護者，“持續(xù)改進”的推行者，“因您而變”的傳播者，以更好地做好內(nèi)控工作。（本報記者）
