沒錢就不會被騙?No!小伙貸款60萬轉(zhuǎn)給騙子……
“騙子想騙我?我壓根沒幾個錢,不怕!”
一部分剛剛步入社會的年輕人
抱著這種想法,
殊不知有些騙子專門盯上了年輕人:
沒錢不要緊,我教你去網(wǎng)上貸款,
再轉(zhuǎn)到我的賬戶上……
近日,市北公安分局刑偵二大隊聯(lián)合水清溝派出所破獲了一起這樣的案件:一名小伙接到“虛假征信”詐騙電話后,不僅把自己卡里的8萬元轉(zhuǎn)給了騙子,還在各種平臺貸款近60萬,統(tǒng)統(tǒng)轉(zhuǎn)了過去。
/報案/
為恢復(fù)征信記錄
貸款近60萬轉(zhuǎn)給騙子
6月20日,市北公安分局水清溝派出所。一名男青年匆匆跑進(jìn)大廳說要報警,稱自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
民警詢問后得知,這名姓曲的男青年家住萍鄉(xiāng)路,6月19日晚,小曲接到一個電話,稱自己在網(wǎng)上貸款時留下了不良記錄,需要通過操作來消除記錄。將信將疑的小曲掛斷電話后,6月20日上午又接到了一個電話,再次告知他可以消除不良征信記錄,小曲只要把款打到固定賬戶上,就能產(chǎn)生流水賬目,足以證明小曲有能力還款。
在對方的指引下,小曲下載了騰訊會議軟件,加入了一個網(wǎng)絡(luò)會議,隨后,他按照對方的操作,分六次將近68萬元匯入了6個賬號中。可匯完款后,小曲發(fā)現(xiàn)對方再也不搭理自己,電話回?fù)芤词强仗?,要么是無人接聽。小曲覺得自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,趕緊到派出所報警。
民警通過查詢發(fā)現(xiàn),
這些資金已經(jīng)被全部轉(zhuǎn)移。
小曲被騙的超過66萬元中,
他自己的存款只有8萬元,
剩下的近60萬元,
都是他按照騙子的指引,
下載網(wǎng)貸App后借款再轉(zhuǎn)賬的。
民警判斷,這是一起典型的虛假征信類詐騙——不法分子通過“影響個人征信”“消除不良征信記錄”等話術(shù),引導(dǎo)受害人從自身賬戶或下載App貸款后轉(zhuǎn)賬到騙子指定賬號,實施詐騙。
/偵辦/
錢到賬第二天
全被買成黃金再套現(xiàn)
公安機(jī)關(guān)立案后,市北公安分局刑偵二大隊和水清溝派出所組成了專案組偵辦。民警發(fā)現(xiàn),小曲轉(zhuǎn)賬的6個銀行卡賬戶分屬4人所有,其中一張進(jìn)賬20萬元的銀行卡,由一名叫張某的曹縣男子開設(shè)。6月20日小曲被騙的當(dāng)天,這張銀行卡在招遠(yuǎn)的一家金店內(nèi),有過高達(dá)數(shù)十萬元的消費記錄。
民警圍繞張某調(diào)查后發(fā)現(xiàn),今年6月,張某曾在招遠(yuǎn)一帶活動。民警立刻圍繞張某展開調(diào)查,發(fā)現(xiàn)他已經(jīng)回到了曹縣老家。6月22日上午,民警趕赴曹縣將張某抓獲。
經(jīng)審訊,
張某交代了幫電詐分子“跑分”
非法牟利的事實
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一個偶然的機(jī)會,張某在網(wǎng)上認(rèn)識了兩名網(wǎng)友,他們告訴張某,用銀行卡走賬刷流水可以掙到不菲的“提成”。張某經(jīng)不住誘惑,一口答應(yīng)下來。
隨后,張某按照指引來到招遠(yuǎn),6月20日發(fā)現(xiàn)自己卡內(nèi)多了80多萬元現(xiàn)金——這其中有20萬,就是上文中的受害人小曲轉(zhuǎn)過去的。
張某的銀行卡被不法分子用于在金店內(nèi)刷卡購買黃金,再賣給其他金店,最終套取現(xiàn)金。得手后,張某分得提成贓款9000余元。
/黑色鏈條/
13人落網(wǎng)
還有“鏢師”參與“押運”
80多萬元到轉(zhuǎn)到一張銀行卡里,
不法分子也在擔(dān)心被“黑吃黑”。
公安機(jī)關(guān)查明,張某在招遠(yuǎn)購買黃金時,有兩名男子和他同吃同住,陪他一起取款或者購買黃金。這兩名男子,其實是避免張某卷款逃跑的“看押”人員。他們承接的是不法分子的“押運”業(yè)務(wù),換句話說,也參與分贓。
辦案民警揭露了詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈
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一個詐騙團(tuán)伙的作案鏈條上,有人負(fù)責(zé)打電話、有人提供卡號、有人負(fù)責(zé)取款或者套現(xiàn)、有人負(fù)責(zé)開車運送、有人負(fù)責(zé)押運、有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬……這些人當(dāng)中,很多都是互不認(rèn)識,他們按照組織者的指引干活,收取報酬。當(dāng)然,這些報酬,都是從被騙的涉案資金中抽取。
在本案中,打電話的騙子在境外,他利用“虛假征信”的話術(shù)讓電話那頭的受害人小曲上當(dāng)。小區(qū)準(zhǔn)備打款時,提供卡號的張某本人和兩名“押運”人員已經(jīng)在銀行或者金店門口等候,錢一到賬,立刻安排取款人去取款、轉(zhuǎn)賬或者購買貴重金屬。
“我們開車往返招遠(yuǎn)5趟,就是希望把這個鏈條上的犯罪嫌疑人全部抓獲?!鞭k案民警稱,經(jīng)過近兩個月的偵辦,這起案件中,包括張某、兩名“押運”人員、取款人員等角色在內(nèi)的13名犯罪嫌疑人已被抓獲,他們都因為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法刑事拘留,目前,案件正在進(jìn)一步偵辦中。
/警方提醒/
“虛假征信”類詐騙的
這些手段要當(dāng)心
市北公安分局民警提醒,現(xiàn)如今出現(xiàn)了越來越多的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺,受到一部分有超前消費習(xí)慣或者急用錢的年輕人的青睞。本案中小曲遇到的“虛假征信”類詐騙,就是專門盯上這些年輕人。
騙子冒充金融平臺客服人員,用“影響個人征信”“注銷貸款”“消除貸款記錄”等話術(shù)進(jìn)行誘騙,引導(dǎo)受害人從自身賬戶,或者下載App貸款后轉(zhuǎn)賬到騙子指定賬號,實施詐騙。
“一部分不法分子還會向受害人出示偽造的證件、營業(yè)執(zhí)照等具體信息,擊破受害人心理防線,讓受害人放下戒備心理?!泵窬嬖V記者,騙子專門利用受害人擔(dān)心留下征信污點或影響日常生活的心理,以身份升級或個人信息被盜用等為由,要求受害人配合。當(dāng)受害人被嚇住并產(chǎn)生慌亂情緒后,騙子再誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款或者讓其貸款轉(zhuǎn)賬。
公安機(jī)關(guān)提醒:
個人征信由中國人民銀行征信部門統(tǒng)一管理,無論是銀行還是個人都無權(quán)刪除和修改;凡是自稱貸款、金融平臺客服,提供消除不良征信記錄的電話都是詐騙。
“大家一定不要隨意轉(zhuǎn)賬,如有疑問一定要通過官方渠道核實確認(rèn),安裝和關(guān)注‘國家反詐中心’App,避免上當(dāng)受騙。”民警表示。(觀海新聞/青島早報記者 劉文超 通訊員 扈曉陽)