空頭支票騙走45萬購(gòu)物卡 當(dāng)天全換成金條(圖)

　　2月14日（正月初五），青島公安嶗山分局接到轄區(qū)內(nèi)某購(gòu)物商場(chǎng)的工作人員報(bào)警稱：有人使用空頭支票，騙購(gòu)45萬元的購(gòu)物卡，然后快速購(gòu)買黃金兌現(xiàn)。警方迅速調(diào)查取證，快速查清案件基本事實(shí)，當(dāng)天便將嫌疑人林某（男，28歲，青島市人）抓獲。經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，林某已經(jīng)先后用空頭支票累計(jì)騙取商場(chǎng)82萬元的購(gòu)物卡。林某已被刑事拘留。

　　案發(fā)

　　熟人買走90張購(gòu)物卡

　　2月14日上午10時(shí)許，嶗山區(qū)某購(gòu)物中心工作人員小王接到自己原同事林某打來的電話，林某表示要大量購(gòu)買一批該商場(chǎng)的購(gòu)物卡，想讓小王當(dāng)擔(dān)保人。林某曾在商場(chǎng)工作多年，而且和小王關(guān)系不錯(cuò)，“買購(gòu)物卡是很尋常的事情，之前他也來這買過很多次。 ”小王說，接到電話后他沒有多想，爽快地答應(yīng)了林某。

　　不到半個(gè)小時(shí)，林某就來到該購(gòu)物中心找到小王，熟人見面還相互開了幾個(gè)玩笑，隨即小王就將林某帶到購(gòu)買購(gòu)物卡的辦公室，林某拿出一張支票，購(gòu)買了價(jià)值45萬元的商場(chǎng)購(gòu)物卡。林某購(gòu)買的購(gòu)物卡全都是五千元一張的，林某總共拿到手90張，林某隨即小心地將購(gòu)物卡放進(jìn)自己的包里，匆匆感謝小王后，隨即迅速離開。

　　報(bào)警

　　購(gòu)物卡當(dāng)天全換金條

　　沒過多久，商場(chǎng)就發(fā)現(xiàn)，林某購(gòu)買的這批購(gòu)物卡被用于購(gòu)買大批黃金消費(fèi)完畢。 “一下子購(gòu)買45萬元的黃金雖然也不是罕見的，但這么大筆的交易通過購(gòu)物卡完成，的確讓我們很驚訝。 ”這一舉動(dòng)引起了商場(chǎng)工作人員的懷疑。工作人員立刻到附近銀行查詢林某開具的支票。銀行給的答復(fù)卻令商場(chǎng)工作人員大吃一驚：該支票戶頭內(nèi)沒有可支取的金額，系空頭支票。商場(chǎng)工作人員立刻撥打了報(bào)警電話。

　　接到報(bào)警后，中韓邊防派出所立刻將情況上報(bào)了分局經(jīng)偵大隊(duì)，并會(huì)同刑警大隊(duì)四中隊(duì)一同對(duì)案件展開調(diào)查。通過商場(chǎng)工作人員的口供和商場(chǎng)監(jiān)控，加上這一空頭支票，嫌疑人林某的犯罪證據(jù)已經(jīng)確鑿。關(guān)鍵是如何對(duì)嫌疑人進(jìn)行控制抓獲。

　　偵破

　　監(jiān)控視頻追查嫌疑人

　　落網(wǎng)

　　前后總共騙了82萬元

　　雖然已經(jīng)確定嫌疑人是林某，但如何抓捕是個(gè)問題。民警通過張某的遭遇，設(shè)計(jì)了一個(gè)快速抓獲林某的辦法。民警撥通了嫌疑人林某的電話，假稱自己是剛剛從他手中低價(jià)購(gòu)得購(gòu)物卡的張某的朋友，自己也想購(gòu)買大批購(gòu)物卡，想和林某面談，并約了見面的時(shí)間和地點(diǎn)。隨后，嫌疑人林某如約而至，被民警當(dāng)場(chǎng)控制。

　　經(jīng)審查，嫌疑人林某原來系該商場(chǎng)的供貨商，主要供內(nèi)衣，與商場(chǎng)內(nèi)部工作人員都很熟絡(luò)，并被當(dāng)成同事看待。因?yàn)樽约汗厩废戮揞~外債，林某無力償還，情急之下，想到了這個(gè)辦法來騙取商場(chǎng)的錢。于是林某便多次拿著不同面值的 “空頭支票”到商場(chǎng)購(gòu)買購(gòu)物卡。因?yàn)檫@次要拿的購(gòu)物卡太多，林某便利用在商場(chǎng)工作的小王對(duì)自己的信任，請(qǐng)他當(dāng)擔(dān)保人，利用虛假空頭支票，騙取了45萬元的購(gòu)物卡。

　　經(jīng)過商場(chǎng)核實(shí)，林某總共騙取了商場(chǎng)82萬元的購(gòu)物卡，之前騙取的37萬元購(gòu)物卡已經(jīng)被林某低價(jià)出售換成現(xiàn)金，用于償還公司債務(wù)。犯罪嫌疑人林某對(duì)自己的犯罪行為供認(rèn)不諱，現(xiàn)已被刑事拘留。因林某還在外地有多起類似詐騙事件，民警正在對(duì)其作進(jìn)一步審查。

　　警方提醒

　　教你四招防票據(jù)詐騙

　　近期，我市票據(jù)詐騙案增加，不法分子一般對(duì)承兌匯票、支票流程較熟悉，常見的詐騙形式有出具空頭支票或偽造票據(jù)。其購(gòu)買或制造的“克隆”票仿真程度較高，具有很大的迷惑性，一般群眾稍不留神就上當(dāng)。嶗山警方提醒廣大商家增強(qiáng)自防意識(shí)，在票據(jù)交易時(shí)要格外謹(jǐn)慎，應(yīng)仔細(xì)辨別票據(jù)真?zhèn)?，或選擇到銀行核實(shí)，特別是對(duì)雙休日、節(jié)假日持支票購(gòu)物的，一定要核實(shí)清楚后再行交易，不給犯罪分子作案的機(jī)會(huì)。一旦發(fā)現(xiàn)此類犯罪分子或受到侵害，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

　　第一招◆◆◆

　　結(jié)合對(duì)客戶的了解和交易記錄看客戶誠(chéng)信。誠(chéng)信是當(dāng)今商貿(mào)領(lǐng)域存在的最大問題之一，不少詐騙分子通過一系列的偽裝，給人一種守合同、講信用的表象，常用的伎倆是在進(jìn)行小額交易時(shí)，基本都很講信用，都以現(xiàn)金履行，通過數(shù)次的小額交易，變成“老客戶”騙取信任后，以支票的形式，而且數(shù)額通常較大，如果出現(xiàn)此類情況，應(yīng)特別小心。

　　第二招◆◆◆

　　堅(jiān)決不收遠(yuǎn)期支票。票據(jù)法第九十一條規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付

　　款日期。另行記載付款日期的，該記載

　　無效。 ”所以說，遠(yuǎn)期支票本身是違法

　　的，要堅(jiān)決拒收遠(yuǎn)期支票。

　　第三招◆◆◆

　　最保險(xiǎn)的辦法，還是盡早到銀行進(jìn)行票據(jù)真?zhèn)舞b別。同時(shí)要多了解出票公司情況，仔細(xì)察看票據(jù)，防止出現(xiàn)賬戶余額不足、印章不符或填寫故意出錯(cuò)等情況，影響票據(jù)兌付，造成經(jīng)濟(jì)損失。一旦發(fā)現(xiàn)收到的支票到銀行無法兌現(xiàn)，屬于“空頭”支票時(shí)，要及時(shí)向人民銀行辦公室、法律中心舉報(bào)，便于銀行及時(shí)進(jìn)行處罰。

　　第四招◆◆◆

　　實(shí)時(shí)貼現(xiàn)，防打時(shí)間差。詐騙分子一般在開支票時(shí)都做好貨主查詢的準(zhǔn)備，出票人賬戶上都有足夠的余額，但當(dāng)持票人去貼現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)余額不足的現(xiàn)象。癥結(jié)就是詐騙分子在打“時(shí)間差”，通常把交易提貨的時(shí)間設(shè)在將近下班時(shí)，特別是下午4點(diǎn)至5點(diǎn)鐘，或者是星期五的下午，詐騙分子在銀行下班前將出票賬戶上的資金轉(zhuǎn)走，使開出的支票無法貼現(xiàn)。(記者 宋新華 通訊員 張劭沛)