青島新聞網(wǎng)手機(jī)客戶(hù)端下載 | 青島天氣 | 更多網(wǎng)上媒體 | 疾病查詢(xún) 新聞中心> 大頭條 > 正文

單位購(gòu)卡須銀行轉(zhuǎn)賬

來(lái)源:南方網(wǎng) 2011-11-23 18:01:43

????發(fā)卡企業(yè)對(duì)購(gòu)買(mǎi)一萬(wàn)以上不記名卡的單位或個(gè)人應(yīng)實(shí)名登記

????商務(wù)部今天公布《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》(征求意見(jiàn)稿)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》),并征求社會(huì)各方意見(jiàn)。根據(jù)《辦法》規(guī)定,對(duì)購(gòu)買(mǎi)(充值)記名卡和一次性購(gòu)買(mǎi)(充值)1萬(wàn)元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人,發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。同時(shí)對(duì)單位一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5萬(wàn)元(含)以上的,發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式,不得收取現(xiàn)金。

????根據(jù)《辦法》規(guī)定,發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買(mǎi)單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。

????對(duì)個(gè)人購(gòu)卡(充值)的,發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件,并留存購(gòu)卡(充值)人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式;對(duì)單位購(gòu)卡(充值)的,應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件,并留存單位名稱(chēng)和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購(gòu)卡(充值)的,應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件,并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱(chēng))、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過(guò)合法支付機(jī)構(gòu)為購(gòu)卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶(hù)購(gòu)卡(充值)的,應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶(hù)賬號(hào)。

????同時(shí)《辦法》還規(guī)定,發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶(hù)所有人和購(gòu)卡人身份信息的一致性,并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。而且發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。

-

相關(guān)鏈接

上一篇:不得變相套現(xiàn)
下一篇:單張記名卡限5千

相關(guān)閱讀