重慶多個夫妻店幫人洗錢 十個月轉(zhuǎn)移150億元

重慶晚報制圖 鄭瀚

　　“深圳有些人專門幫人洗錢，他們收到錢后，就需要賬戶多次轉(zhuǎn)賬，然后把錢轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶。我就負責(zé)在重慶開戶，幫助他們進行轉(zhuǎn)賬。”嫌疑人說。

　　如何收手續(xù)費？

　　何種方式轉(zhuǎn)賬？

　　一部手提電腦，夫妻搭檔，多個專門幫人轉(zhuǎn)賬洗錢的“三無”公司就這樣開張了，加上十多個個人賬戶，10個月幫人轉(zhuǎn)賬150億元，收取的手續(xù)費也高達200萬元。

　　昨日，市檢察院第五分院

　　如何收手續(xù)費？

　　收取轉(zhuǎn)賬金額的萬分之三左右

　　檢察院透露，現(xiàn)年36歲的陳某是廣東汕頭人，從2009年底開始伙同丈夫張某與廣東的上家通過網(wǎng)銀進行公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，收取轉(zhuǎn)賬金額的萬分之三左右作為手續(xù)費。

　　陳某交代，上家其實就是指在廣東接收有公轉(zhuǎn)私需求的公司，當?shù)厝怂追Q“變現(xiàn)公司”或“地下錢莊”，“深圳有些人專門幫人洗錢，他們收到錢后，就需要賬戶多次轉(zhuǎn)賬，然后把錢轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶中。我就負責(zé)在重慶開戶，幫助他們進行轉(zhuǎn)賬，他們就是我的客戶。”

　　陳某和丈夫分工合作，陳某依靠廣東老鄉(xiāng)的關(guān)系聯(lián)系業(yè)務(wù)并轉(zhuǎn)賬；張某負責(zé)公司申請工商登記注冊及開設(shè)銀行賬戶，并協(xié)助妻子轉(zhuǎn)賬。

　　何種方式轉(zhuǎn)賬？

　　注冊公司、變現(xiàn)公司給業(yè)務(wù)、將資金轉(zhuǎn)入控制的賬戶、再轉(zhuǎn)入指定賬戶

　　張某通常是通過報紙找到代辦公司，以每個公司1萬左右的價格，注冊成立公司或經(jīng)營部，并開設(shè)“納豐”、“觀坪”等多家公司賬戶。事實上，這些公司是無經(jīng)營活動、無從業(yè)人員、無經(jīng)營場所的“三無”公司。他們還用自己親戚、朋友或買來的身份證，辦理了10多個個人銀行賬戶。

　　陳某所謂的轉(zhuǎn)賬過程看起來也很簡單：廣東上家即“變現(xiàn)公司”，接到其它公司需要轉(zhuǎn)款的業(yè)務(wù)時，一般通過短信、QQ或者手機直接跟陳某夫婦聯(lián)系，陳某夫婦從不問及這些巨額資金的性質(zhì)和來源，只知道大多數(shù)的錢是公司賬戶或支票上的錢，不能直接支取變現(xiàn)，通過他們將這些資金先后轉(zhuǎn)入由其控制的單位賬戶和個人賬戶，再將資金轉(zhuǎn)入“客戶”指定的個人賬戶。

　　使用哪些工具？

　　一部筆記本電腦，U盾，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬

　　他們用于轉(zhuǎn)賬的主要工具也很簡單，就是一部普通的筆記本電腦，就可以在極短的時間內(nèi)，使用U盾，通過網(wǎng)銀，就能按客戶要求完成所有的轉(zhuǎn)賬。

　　據(jù)了解，被警方抓獲的還有廣東的郭某夫婦，他們和陳某也有業(yè)務(wù)往來，也是通過替客戶轉(zhuǎn)賬非法獲利。

　　轉(zhuǎn)賬多少資金？

　　自2010年1月至10月轉(zhuǎn)賬150億元以上，非法獲利200萬余元

　　市檢察院第五分院審查認定，陳某、張某注冊成立無經(jīng)營活動、無從業(yè)人員、無經(jīng)營場所的公司或經(jīng)營部，在沒有真實交易的情況下接受性質(zhì)不明的的巨額資金支付結(jié)算，轉(zhuǎn)賬資金高達150億元以上，非法獲利200萬余元。郭氏夫婦通過陳某、張某控制的公司賬戶，轉(zhuǎn)款近20億元，非法獲利數(shù)十萬元。

　　近日，陳某等4人涉嫌非法經(jīng)營罪，被檢察院批準逮捕。

　　多少人員涉案？

　　四個團伙，涉案400億元

　　市檢察院第五分院偵查監(jiān)督處辦案檢察官介紹，此次檢察機關(guān)以非法經(jīng)營罪批捕犯罪嫌疑人12人。據(jù)統(tǒng)計，僅從2010年10月至2011年5月，這4個犯罪團伙非法經(jīng)營資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)總金額就達400億余元。

　　辦案檢察官說，近年來，一些以典當行、擔(dān)保公司、理財咨詢公司等形式存在的地下錢莊活動較為猖獗，嚴重擾亂了金融秩序，給社會治安帶來了隱患。

　　非法經(jīng)營罪PK洗錢罪

　　檢察官分析，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段，使非法所得合法化的行為。

　　2009年，刑法修正案（七）將非法從事資金結(jié)算支付業(yè)務(wù)納入非法經(jīng)營犯罪的一種情況。支付結(jié)算是指單位、個人在經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付收款等結(jié)算方式進行貨幣給付及資金清算的行為。

　　銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機構(gòu)。

　　非法資金支付和結(jié)算包括集資、套現(xiàn)、洗錢等形式。此類非法經(jīng)營巨額資金的支付、結(jié)算已歸類到非法經(jīng)營罪的范疇。（記者 唐中明 通訊員 彭靜 劉玉民）