三大類型金融詐騙驚現(xiàn)島城 套現(xiàn)理財均是陷阱

????本報訊 在昨天召開的全市打擊非法金融活動、維護(hù)金融穩(wěn)定第一次聯(lián)席會議上，部分監(jiān)管單位介紹了目前非法金融活動的一些主要形式，提醒廣大市民注意——

????伎倆之一：高息回報“理財”

????目前我市非法金融活動的主要部分金融投資、證券類經(jīng)營業(yè)者鉆國家法律“空子”，表現(xiàn)為部分民營金融投資類咨詢公司擅自擴(kuò)大審批范圍或者直接采取無照經(jīng)營形式，以高息回報為誘餌，從事民間借貸和開辦“地下錢莊”；不

????伎倆之二：信用卡套現(xiàn)

????如果有人告訴你利用信用卡可以套現(xiàn)，那你要注意了，這極有可能是一種非法金融活動。當(dāng)前銀行卡犯罪形式呈現(xiàn)多樣化。主要表現(xiàn)為利用虛假身份申領(lǐng)信用卡，騙取、偷盜、冒領(lǐng)、撿拾他人銀行卡消費或提取現(xiàn)金，銀行卡資金異地被盜，偽造信用卡實施詐騙、信用卡惡意透支、借助計算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)實施銀行卡犯罪等等。特別是2008年發(fā)現(xiàn)了多起偽造境外信用卡詐騙案。一些不法分子往往以超市或商戶的名義，向銀聯(lián)和商業(yè)銀行申請POS機(jī)，但實際上他們既沒有經(jīng)營場所也沒有任何商品，唯一的業(yè)務(wù)就是刷卡套現(xiàn)。信用卡持卡人如有需要不再通過ATM或銀行柜臺等正規(guī)渠道提取現(xiàn)金，而是通過這些中介以POS機(jī)刷卡消費的名義取現(xiàn)。高額的收入使得從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的中介數(shù)量越來越多，規(guī)模也越來越大。

????青島銀監(jiān)局的信息也表明，目前許多金融中介廣告以POS機(jī)套現(xiàn)為口號，明目張膽地宣傳“辦卡取現(xiàn)”、“尋大額信用卡持有者”、“專業(yè)辦理金卡白金卡”，通過商戶刷卡惡意透支信用卡，套取銀行信用卡現(xiàn)金。有的甚至通過中介借用他人信用卡套現(xiàn)，或通過中介將信用卡出借給他人套現(xiàn)，收取高額利息，甚至借此進(jìn)行詐騙。

????伎倆之三：代客炒股

????隨著股市的好轉(zhuǎn)，各種非法證券咨詢活動不斷出現(xiàn)。非法證券咨詢活動的業(yè)務(wù)模式主要為收取會員費、咨詢費，或者代客戶炒股按一定比例收取手續(xù)費等方式。很多受害投資者在交了會員費、咨詢費后，接受對方短信、電話或者網(wǎng)絡(luò)在線薦股，結(jié)果發(fā)生虧損方知上當(dāng)。這些不法機(jī)構(gòu)的行為表面上是沒有合法的證券投資咨詢資格而從事了證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為投資者推薦股票或者替他們炒股等，但實質(zhì)這其中很大一部分是有詐騙嫌疑的，因為他們從一開始就隱瞞身份、虛報地址，用一個買來的或者假造的身份證開立銀行賬戶接受客戶匯來的咨詢費、會員費等，可謂處心積慮地欺騙客戶、逃避查處。 （傅 軍）