中國銀行黑龍江省分行河松街支行原負(fù)責(zé)人高山

    1月 31日下午，中國銀行召開新聞發(fā)布會。中行新聞發(fā)言人王兆文在向媒體報(bào)告了中行最新股改進(jìn)展后，再次披露了1月上旬發(fā)生在黑龍江省分行河松街支行的案件，并就相關(guān)問題回答了記者的提問。

　　嫌犯高山被通緝

　　王兆文說，據(jù)初步判斷，此案是一起涉嫌內(nèi)外勾結(jié)的票據(jù)詐騙案件，涉及東北高速公路股份有限公司等數(shù)家企業(yè)的數(shù)億元款項(xiàng)，黑龍江省分行河松街支行原負(fù)責(zé)人高山涉嫌參與犯罪。公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案偵查，并已對高山進(jìn)行通緝。根據(jù)中行目前調(diào)查的情況，尚未發(fā)現(xiàn)包括海外機(jī)構(gòu)的中行其他分支機(jī)構(gòu)涉及此案。

　　今年1月上旬，中國銀行黑龍江省分行河松街支行原負(fù)責(zé)人高山等突然失蹤，數(shù)億元資金不知去向。

　　王兆文介紹，上述案件發(fā)生后，中國銀行黑龍江省分行當(dāng)即向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報(bào)案。中國銀行總行十分重視，迅速向銀監(jiān)會等有關(guān)部門報(bào)告，并立即派出由業(yè)務(wù)專家組成的工作小組趕赴黑龍江，督導(dǎo)省分行進(jìn)行案件調(diào)查、賬務(wù)核對、流程檢查等工作。

　　幕后主使已外逃

　　據(jù)記者調(diào)查，這一案件涉案金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止3億元，還有其他存款大戶的資金下落不明。據(jù)傳，黑龍江一家知名度頗高的風(fēng)險投資公司、黑龍江省社保局都與此案有關(guān)。黑龍江省警界一位知情人說，此案的最大“受益者”并非傳說中的河松街支行行長高山，真正幕后主使已潛逃出國，偵查人員已趕赴北京其辦公所在地進(jìn)行調(diào)查。截至目前，此案涉案金額已超過10億元。蔡經(jīng)

　　大案曝銀行內(nèi)控軟肋

　　資料顯示，中行黑龍江河松街支行一案并不是特例。從近來揭示的大案來看，國有商業(yè)銀行的經(jīng)營管理及風(fēng)險控制狀況不容樂觀。這些金融大案再次暴露出了我國銀行業(yè)的內(nèi)控軟肋。專家認(rèn)為，中國國有銀行的公司治理與世界先進(jìn)水平還存在相當(dāng)大的差異和差距。

　　國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松認(rèn)為，中國國有銀行公司治理的改進(jìn)和治理效率的提高還將是一個相當(dāng)長的過程。他表示，銀行要及時發(fā)現(xiàn)并改正審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題。目前來看，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部稽查部門的作用遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有充分發(fā)揮。

　　銀監(jiān)會：中行要舉一反三

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會日前發(fā)出風(fēng)險提示，要求中國銀行加強(qiáng)管理，防范案件風(fēng)險。

　　銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人說，中國銀行近期發(fā)生的案件金額巨大、損失嚴(yán)重，暴露了中國銀行在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)管理和控制方面存在許多薄弱環(huán)節(jié)。銀監(jiān)會責(zé)成中國銀行必須迅速組織力量查清全部案情，對違規(guī)違法犯罪行為嚴(yán)懲不怠。同時，向中國銀行發(fā)出案件風(fēng)險提示，要求中國銀行舉一反三，在全轄范圍內(nèi)開展有針對性的檢查，進(jìn)一步加大改革力度，完善風(fēng)險管理體制。

　　最新消息商業(yè)銀行昨起“自控”

　　早報(bào)財(cái)經(jīng)專訊   記者從青島市銀監(jiān)局獲悉，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》已于昨日開始實(shí)施。

　　據(jù)了解，《辦法》將引入過程評價，強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行自身內(nèi)控管理水平和能力建設(shè)。其中規(guī)定，當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生管理層重大變動、重大的并購或處置、重大的營運(yùn)方法改變等情況時，應(yīng)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制進(jìn)行整體評價。

　　據(jù)青島市銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》是一種指導(dǎo)性意見，青島市商業(yè)銀行、青島市農(nóng)信社將執(zhí)行《辦法》。國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行駐青機(jī)構(gòu)將執(zhí)行其總行按照《辦法》制定的內(nèi)部規(guī)章。（記者徐明航）

　　新聞鏈接

　　中行上市會受影響？

　　正在積極籌備上市的中行必須直面這樁惡性案件帶來的尷尬。案發(fā)后，中國銀行總行行長李禮輝專程趕赴哈爾濱督促案件調(diào)查和整改。有國際輿論對中國銀行業(yè)存在的問題表示憂慮，并認(rèn)為此案可能影響中行的上市計(jì)劃。

　　王兆文昨日澄清說，此案范圍僅限于河松街支行，目前尚未發(fā)現(xiàn)其他分支機(jī)構(gòu)涉及此案。他強(qiáng)調(diào)，此案對中行的上市不會有影響�！捌髽I(yè)改制時正是案件多發(fā)期，我們已經(jīng)有充分的準(zhǔn)備，”王兆文稱，“中行對股份制改革有充分的信心�！�

　　海外投資者表示擔(dān)憂

　　由于中行存款失竊事件發(fā)生在籌備上市之時，引起了國際財(cái)經(jīng)媒體的廣泛關(guān)注，英國《金融時報(bào)》說，“丑聞加大了投資者對其財(cái)務(wù)穩(wěn)健度的憂慮”。投資人士認(rèn)為，雖然中行此次事件未必會對中行上市造成多大影響，但有可能會對上市定價帶來不利后果。

　　中國銀行三招“堵漏”

　　中國銀行已決定，在協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵查的同時，采取以下措施：

　　第一，成立由行內(nèi)業(yè)務(wù)專家和外部審計(jì)專家組成的內(nèi)部控制專家小組，在管理層直接領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)案件調(diào)查、管理流程改進(jìn)和制度完善等工作。

　　第二，對上述案件以及過去發(fā)生的其他案件進(jìn)行深入調(diào)查，全面分析經(jīng)營管理和內(nèi)部控制中的薄弱環(huán)節(jié)，改進(jìn)業(yè)務(wù)流程、管理流程和組織架構(gòu)，完善內(nèi)控制度和防范措施，同時改進(jìn)問責(zé)制度，嚴(yán)肅處理有關(guān)責(zé)任人。

　　第三，對全行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的各個關(guān)鍵崗位、各個重要環(huán)節(jié)、各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查和稽核。