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昨天(13日)，本報(bào)記者從一知情人士處獲悉，貸給中國(guó)航油(新加坡)股份有限公司【下稱(chēng)中航油(新加坡)】1.6億美元的銀團(tuán)中，牽頭行法國(guó)興業(yè)銀行亞洲有限公司(下稱(chēng)法國(guó)興業(yè)亞洲)的貸款已經(jīng)轉(zhuǎn)讓一空。目前在總共1.6億美元的貸款中，國(guó)內(nèi)中資銀行的貸款將近七八成，為更好維護(hù)權(quán)益，涉及中航油貸款的國(guó)內(nèi)銀行在上周迅速成立了以工商銀行上海分行為首的聯(lián)絡(luò)小組，對(duì)1.6億美元的債權(quán)采取共同行動(dòng)。法國(guó)興業(yè)亞洲表“遺憾”
該人士透露，雖然法國(guó)興業(yè)亞洲是銀團(tuán)貸款的牽頭人，但因?yàn)榻o予中航油(新加坡)的銀團(tuán)貸款屬于可轉(zhuǎn)讓銀團(tuán)貸款，因此，法國(guó)興業(yè)亞洲在中航油出事前就已將其貸款轉(zhuǎn)讓完畢，對(duì)于其他銀行的貸款目前僅存道義上的代理義務(wù)。法國(guó)興業(yè)亞洲在上周的會(huì)議上也表達(dá)了對(duì)于“中航油貸款事件”的遺憾之情，鑒于其牽頭行的地位，法國(guó)興業(yè)亞洲表示，“將全力履行好牽頭行的職責(zé)，在文本協(xié)議范圍內(nèi)盡其所能幫助銀團(tuán)成員追討貸款�！�
為了更好地維護(hù)自己的債權(quán)利益，包括中國(guó)光大銀行、中國(guó)工商銀行上海分行、中國(guó)招商銀行(資訊 行情
論壇)、北京市商業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)交通銀行上海分行在內(nèi)的國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行成立以工商銀行上海分行為首的聯(lián)絡(luò)小組，準(zhǔn)備共同采取行動(dòng)，涉及到銀團(tuán)貸款的法律問(wèn)題將統(tǒng)一由銀團(tuán)律師執(zhí)行。貸款緣起2003年初
據(jù)悉，該銀團(tuán)貸款緣起2003年初，當(dāng)時(shí)，作為牽頭行的法國(guó)興業(yè)亞洲一家家找到國(guó)內(nèi)中資銀行進(jìn)行協(xié)商，開(kāi)出中航油(新加坡)的貸款條件，各大銀行則開(kāi)具相應(yīng)的貸款承諾書(shū)，最后按照各自約定的份額組成了1.6億美元的銀團(tuán)貸款，隨后銀團(tuán)成員和中航油(新加坡)于2003年7月簽訂了1.6億美元的可轉(zhuǎn)讓貸款協(xié)議。
按照簽訂的貸款協(xié)議，中航油(新加坡)擬將這些貸款用于包括上海浦東國(guó)際機(jī)場(chǎng)航空油料公司33%股權(quán)在內(nèi)的實(shí)業(yè)投資，不過(guò)當(dāng)時(shí)中航油并未動(dòng)用這些貸款額度，僅用自有資金就完成了投資。直到2004年6月份開(kāi)始，中航油才開(kāi)始陸續(xù)動(dòng)用1.6億美元的貸款額度。
上述人士說(shuō)，這筆貸款當(dāng)初來(lái)看一點(diǎn)問(wèn)題都沒(méi)有，新加坡上市公司中的明星企業(yè)，又有航油進(jìn)口壟斷權(quán)，財(cái)務(wù)報(bào)表也非常符合條件，信用等級(jí)甚至達(dá)到了AAA。正因?yàn)榇耍瑓f(xié)議固定的貸款利率也非常優(yōu)惠，僅在倫敦銀行同業(yè)拆借利率的基礎(chǔ)上(LIBOR)加上80個(gè)基點(diǎn)。以當(dāng)時(shí)的銀行6個(gè)月同業(yè)拆借利率1.13%來(lái)算，貸款利率為1.93%。貸款發(fā)放后，中資銀行也曾跟蹤過(guò)中航油的財(cái)務(wù)狀況，2003年年度報(bào)告顯示，營(yíng)業(yè)額達(dá)到24.3億新元，稅后利潤(rùn)達(dá)到5427萬(wàn)新元，凈資產(chǎn)到了2.25億新元。2004年一季度、二季度、三季度的財(cái)務(wù)狀況也比較健康。未曾料中航油(新加坡)開(kāi)展的石油衍生品交易業(yè)務(wù)違規(guī)越權(quán)炒作，形成巨額虧損。銀團(tuán)成員熱盼重組
目前大多數(shù)銀團(tuán)成員都希望中航油能順利重組。銀團(tuán)成員的觀點(diǎn)是，撇去巨額債務(wù)，中航油(新加坡)的現(xiàn)金流還是不錯(cuò)的，加之擁有航油進(jìn)口的壟斷權(quán)，假以時(shí)日，正常經(jīng)營(yíng)還是有望恢復(fù)的，這樣就更有利于貸款的全額成功收回。不過(guò)，這也要看破產(chǎn)保護(hù)期后國(guó)外債權(quán)人的態(tài)度，目前，已經(jīng)向中航油(新加坡)正式發(fā)出追債信的銀行包括三井能源風(fēng)險(xiǎn)管理公司、巴克萊資本、英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)銀行等七家國(guó)際銀行，追債款項(xiàng)近2.5億美元。如果他們屆時(shí)一致要求追討債務(wù)，中航油(新加坡)肯定會(huì)破產(chǎn)，這樣的話(huà)國(guó)內(nèi)的銀團(tuán)成員銀行肯定也會(huì)去追討。但這種結(jié)果對(duì)誰(shuí)都沒(méi)有好處。所以，在中航油重組事宜上，國(guó)內(nèi)外債權(quán)人之間的意見(jiàn)能否取得協(xié)調(diào)一致是非常重要的，這也是目前新成立的銀團(tuán)工作組認(rèn)真研究的問(wèn)題。此外，中航油母公司，各重組方以及政府的態(tài)度也將是很重要的變數(shù)，國(guó)內(nèi)銀行將根據(jù)他們的舉動(dòng)來(lái)選擇應(yīng)對(duì)策略。
值得一提的是，擁有中國(guó)政法大學(xué)國(guó)際法碩士學(xué)歷的中航油(新加破)總裁陳久霖深諳新加坡當(dāng)?shù)胤�，回�?guó)前就在新加坡為公司申請(qǐng)了破產(chǎn)保護(hù)，這使得其6周內(nèi)任何債權(quán)人的舉動(dòng)都成了無(wú)效之舉。所以，包括國(guó)內(nèi)銀團(tuán)成員在內(nèi)的債權(quán)人目前只能耐心等待其重組方案完成，然后再?zèng)Q定進(jìn)一步方案，如果同意其重組方案，中航油將在半年內(nèi)根據(jù)方案完成重組，屆時(shí)債權(quán)人將再行決定采取何種方式追討債權(quán)。
上述人士表示，由于此次銀團(tuán)貸款屬于無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、無(wú)安慰函的貸款，確實(shí)增加了銀團(tuán)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。在他看來(lái)，中航油(新加坡)的母公司應(yīng)該為子公司行為付出更多，因?yàn)樗鼪](méi)有履行按時(shí)披露信息的義務(wù)，尤其是中航油母公司在已知子公司投機(jī)石油衍生商品業(yè)務(wù)巨額虧損的情況下還賣(mài)出中航油15%股份。
據(jù)中航油(新加坡)公司10日晚發(fā)布的公告，中航油(新加坡)公司延長(zhǎng)6周時(shí)間提交重組計(jì)劃，最遲在2005年1月21日前提交債務(wù)重組計(jì)劃、債權(quán)人名單和債務(wù)額以及召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議的計(jì)劃書(shū)，包括會(huì)議的時(shí)間和地點(diǎn)。截至記者發(fā)稿時(shí)，以中航油銀團(tuán)貸款工作小組還在忙碌著加班，整理相關(guān)法律文件和文本協(xié)議，并對(duì)中航油(新加坡)公司的發(fā)展和相關(guān)事宜進(jìn)行密切監(jiān)控，商議下一步的對(duì)策。（韓圣海）
