經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明，1998年10月至2000年9月間，以關(guān)家新、黃治文為首，以張瑞清、邱振堂為首，以張建清（張瑞清之弟）、謝國才為首的三個(gè)犯罪團(tuán)伙，不斷瘋狂偽造假銀行承兌匯票，并先后開出假銀行承兌匯票102份，票面金額達(dá)4．09億元。他們利用這些假承兌匯票分別在黑龍江、山東泰安、甘肅蘭州、福建泉州等地銀行貼現(xiàn)共計(jì)57份、金額達(dá)2．53億元，給國家造成7800多萬元的巨額經(jīng)濟(jì)損失。

　 聯(lián)合作戰(zhàn)，重拳出擊，一舉搗毀三個(gè)詐騙團(tuán)伙

　 自1999年以來，廣東省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)不斷接到群眾舉報(bào)，稱廣東省河源市有一團(tuán)伙專門偽造假銀行承兌匯票詐騙銀行資金，與此同時(shí)，全國各地公安機(jī)關(guān)要求廣東省公安廳協(xié)查此類案件的來函也紛至沓來，多數(shù)案件與廣東省河源市有關(guān)。

　 2000年7月上旬，廣東省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)派民警秘密前往河源就此進(jìn)行摸查，發(fā)現(xiàn)2000年在黑龍江、吉林、云南、江西、山西、湖北、河南、河北、安徽、上海及重慶等省市發(fā)生的假銀行承兌匯票詐騙案，票源都涉及河源。這些詐騙活動(dòng)給當(dāng)?shù)卦斐闪司薮蠼?jīng)濟(jì)損失，僅黑龍江省就被騙1．2億元，案情特別重大。2000年8月18日，廣東省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)決定立案偵查。

　 經(jīng)進(jìn)一步縝密偵查發(fā)現(xiàn)，河源市共有3個(gè)團(tuán)伙在利用假銀行承兌匯票從事詐騙犯罪活動(dòng)，團(tuán)伙頭目關(guān)家新、張瑞清、張建清（張瑞清之弟）等均是河源人。他們以河源為據(jù)點(diǎn)，與不法商人、郵局及個(gè)別銀行工作人員等相互串通勾結(jié)，共同作案，利用假銀行承兌匯票詐騙外省銀行資金，其活動(dòng)范圍已涉及到全國20多個(gè)省市。鑒于案件涉及地域廣，為了徹底打掉這些犯罪團(tuán)伙，2000年8月30日，由公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局牽頭，在北京召開了有8個(gè)省市公安機(jī)關(guān)參加的協(xié)調(diào)會(huì)，會(huì)上要求全國有關(guān)公安機(jī)關(guān)同步進(jìn)行此案的偵破工作，堅(jiān)決將這些犯罪團(tuán)伙鏟除。

　 隨著調(diào)查的深入，辦案人員獲取了這3個(gè)團(tuán)伙的大量犯罪證據(jù)，并準(zhǔn)確掌握了涉案人員的行蹤。為了避免詐騙活動(dòng)在全國進(jìn)一步蔓延，將國家經(jīng)濟(jì)損失降低到最低限度，2000年國慶節(jié)前夕，廣東省公安廳采取果斷措施，在廣東河源、廣州兩地同時(shí)拉開了圍剿詐騙犯罪團(tuán)伙行動(dòng)的序幕，一舉抓獲關(guān)家新、張建清、張瑞清、黃治文、黃天寬、黃愛標(biāo)等24名重要犯罪嫌疑人。同時(shí)，全國5個(gè)相關(guān)省市公安機(jī)關(guān)也開展行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人8名。隨后，廣東省公安民警又連續(xù)奮戰(zhàn)，輾轉(zhuǎn)多個(gè)省市，行程1萬多公里，先后將潛逃到外地的最后幾名主犯謝國才、邱振堂、黃林泉等人緝拿歸案。

　 經(jīng)公安機(jī)關(guān)長達(dá)數(shù)月的艱苦審訊和取證，這起全國涉案人員最多、涉案金額最大、范圍最廣的假銀行承兌匯票詐騙案漸漸浮出水面。

　 團(tuán)伙作案，內(nèi)外勾結(jié)，詐騙活動(dòng)波及全國

　 在案件偵破過程中，人民銀行廣東省分行（現(xiàn)人民銀行廣州分行）曾向公安機(jī)關(guān)提供了這樣的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)：從1998年至2000年10月間，發(fā)生在全國各地的假銀行承兌匯票詐騙案中，單單以河源各銀行的名義開出的假銀行承兌匯票就達(dá)288份，涉及金額達(dá)12億元。

　 但實(shí)際情況是，從1998年開始，河源市有關(guān)商業(yè)銀行已不具備開展銀行承兌匯票的承兌業(yè)務(wù)資格。中行河源分行、工行河源分行和農(nóng)行河源分行在向公安機(jī)關(guān)出示的證明上都寫明，自1996年至2000年10月17日，他們均未辦理過一宗銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)。毫無疑問，關(guān)家新、張瑞清和張建清等不法分子從事的一系列詐騙案，都是以假冒河源各銀行名義開展的。

　 在3個(gè)犯罪團(tuán)伙中，以關(guān)家新為首的犯罪團(tuán)伙詐騙金額最大，也最具代表性。

　 關(guān)家新，高中學(xué)歷，1993年至1998年10月，他曾在中國銀行河源分行信用卡科工作，在此期間，他因違反紀(jì)律和規(guī)章制度，被調(diào)離了工作崗位。1998年10月，關(guān)家新辭職，隨后就糾集一幫人專門干起了利用假銀行承兌匯票進(jìn)行詐騙的勾當(dāng)。

　 1999年3月至2000年3月間，哈爾濱富城實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理于懷富（已被黑龍江警方逮捕，另案處理）找到關(guān)家新，向關(guān)購買假銀行承兌匯票。關(guān)從別處購得空白假銀行承兌匯票單后，在空白假銀行承兌匯票單上填上有關(guān)內(nèi)容并蓋上偽造的銀行匯票專用章等相關(guān)印章，隨后將做好的假銀行承兌匯票交給于。當(dāng)于帶著農(nóng)業(yè)銀行哈爾濱中山支行職員來河源作貼現(xiàn)前的“查詢”時(shí)，黃治文便冒充中國銀行河源分行的工作人員在“查復(fù)書”上寫上“此票由我行開出”字樣，并蓋上事先已準(zhǔn)備好的假印章，造成假象使農(nóng)業(yè)銀行哈爾濱中山支行查詢?nèi)苏J(rèn)為“匯票”確實(shí)是從“銀行”開出的。于再利用假銀行承兌匯票到農(nóng)行哈爾濱中山支行貼現(xiàn)，多次從銀行騙取巨額資金。

　 后來，為了達(dá)到更快更方便詐騙銀行資金的目的，關(guān)家新和于懷富將農(nóng)行哈爾濱中山支行的查詢?nèi)藛T張樹文、何永昌（均被黑龍江警方拘捕，另案處理）收買，詐騙變得更加暢通無阻，也愈加瘋狂。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實(shí)，從1998年10月至2000年9月，關(guān)家新詐騙團(tuán)伙先后做假銀行承兌匯票81張、面值達(dá)3．5306億元，于懷富成功貼現(xiàn)假匯票共52張、騙取金額2．3億多元，給國家造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失6760多萬元。

　 以張瑞清和張建清為首的兩個(gè)詐騙團(tuán)伙也私自雕刻了數(shù)十個(gè)各種各樣的假印章，用同樣手法大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

　 據(jù)公安人員介紹，關(guān)家新、張瑞清和張建清3個(gè)團(tuán)伙或單獨(dú)行動(dòng)、或合伙詐騙，有組織、有分工，嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融管理秩序，給國家造成不可挽回的巨大經(jīng)濟(jì)損失。

　 新華社記者徐清揚(yáng)（據(jù)新華社廣州5月14日電）